Het documenteren van betalingen van medische rekeningen met Health Savings Account ( HSA ) de fondsen voor fiscale doeleinden lijkt misschien een moeilijke taak , maar het is eigenlijk relatief eenvoudig . De structuur van een HSA kunt u de rekening te storten met pre - tax dollars op dezelfde manier als een bijdrage aan een 401K pensioenplan. Echter , moet u dit belastingvrij geld te gebruiken gedurende het jaar voor gekwalificeerde medische kosten . Er zijn een paar eenvoudige stappen te volgen om ervoor te zorgen u de juiste documentatie te behouden. Instructies
Document HSA betalingen voor belastingen
1

Opslaan ontvangsten voor gekwalificeerde medische kosten als je geld in uw HSA voor deze kosten . Als u geen inkomsten hebt opgeslagen of hebben ze misplaatst , gebruik maken van een kopie van uw maandelijkse HSA verklaring en toelichting op de verklaring van de bedoeling van de kosten. Een lijst van gekwalificeerde medische kosten is beschikbaar op de website van de IRS .

Voeg 2 tot de hoeveelheid geld dat u uitgeeft gebruik HSA fondsen voor gekwalificeerde medische kosten . Hoewel u niet hoeft te bonnen hechten aan uw belastingformulieren , ziet u een lijst van deze kosten en de totale hoeveelheid geld die ze vertegenwoordigen nodig . Houd de ontvangsten , kopieën van HSA verklaringen , belasting werkbladen en uw notities met uw fiscale dossiers voor het jaar in het geval de IRS vraagt ​​hen.
3

Compleet IRS-formulier 8889 en installeer het op de aangifte in de personenbelasting . Vorm 8889 vraagt ​​u om de hoeveelheid geld bijgedragen aan een HSA gedurende het fiscale jaar evenals de hoeveelheid geld uitgegeven uit de HSA op gekwalificeerde medische kosten te documenteren . Dit geld is niet onderworpen aan de belasting , zodat je nodig hebt om uw berekeningen gebruiken om te achterhalen welk deel van uw inkomen is belastingvrij .
4

U moet voldoen aan alle voorwaarden voldoet elk jaar te blijven ontvangen deze belastingvrije uitkering . U niet in aanmerking voor HSA uitkeringen in enig jaar als een andere belastingplichtige beweert dat je als een afhankelijke of als je Medicare hulp krijgen .