Het afstemmen van uw bankrekeningtransacties op uw maandelijkse bankafschrift heet een bankafstemming. Het proces vereist dat u uw bankafschrift vergelijkt met uw registratie van opnames, betalingen, stortingen en financiële overdrachten. Afstemmingen helpen ervoor te zorgen dat uw saldototaal juist is, bepalen welke uitstaande betalingen nog niet zijn goedgekeurd en eventuele discrepanties vaststellen. Bankafstemmingen kunnen worden verwerkt voor kleine bedrijven en persoonlijke betaalrekeningen en spaarrekeningen, of voor zakelijke boekhoudvereisten.

Het bepalen van het tegoedsaldo

Het afstemmen van uw bankrekening op uw cheques, opnames en stortingadministratie helpt bij het vaststellen van uw ware rekeningsaldo. Uw balansafschrift weerspiegelt mogelijk niet de betalingen die u heeft gedaan maar die niet in mindering zijn gebracht op uw geboekte saldo. Weten wat uw werkelijke balans is, is van essentieel belang om te voorkomen dat uw account te ver wordt opgevraagd en ervoor te zorgen dat u voldoende geld heeft om de benodigde opnames voor rekeningafschriften of zakgeld te dekken.

Problemen opsporen

Routineevaluatie van uw bankrekeningafschrift stelt u in staat om te ontdekken problemen. Bankautomatisering en menselijke fouten kunnen leiden tot getransponeerde nummers, onjuiste aanbrengtoewijzingen en andere fouten die van invloed kunnen zijn op uw totale bankrekening. Een maandelijkse bankafstemming zorgt ervoor dat problemen snel worden ontdekt en routinebeoordelingen verminderen de tijd die nodig is om uw account te analyseren. Maandelijkse bankafstemmingen kunnen ook voorkomen dat u deadlines voor rapportage van verschillen aan uw bank mist.

Ongecontroleerde cheques kunnen financiële problemen veroorzaken. Cheques kunnen worden vernietigd als ze verloren gaan in de e-mail, worden gescheiden van een rekeningstrookje of worden vergeten. Als u uw openstaande cheques identificeert, kunt u ervoor zorgen dat betalingen aan uw schuldeisers actueel zijn. Niet-gecasheteerde cheques kunnen leiden tot een Rekening-Overboeking als u de openstaande verplichting bent vergeten en uitsluitend afhankelijk bent van uw saldo op de lopende rekeningrekening.

Internal Auditing

Bankafstemmingen zijn een routineproces bij de financiële en boekhoudafdelingen van de meeste ondernemingen. Kleine bedrijven voeren afstemmingen uit om de nauwkeurigheid van hun boeken te waarborgen. Grote bedrijven kunnen worden verplicht om maandelijkse bankafstemmingen uit te voeren als onderdeel van hun interne auditprocessen en om te voldoen aan de federale wetgeving met betrekking tot cashmanagement.

Financieel overzicht

Maandelijkse bankafstemmingen kunnen dienen als een niet-officiële financiële beoordeling. Door uw uitgaven en stortingen te combineren, kunt u de geldstroom zien en bepalen of u meer uitgeeft dan dat u op de rekening stort. De beoordeling biedt een overzicht van waar geld wordt uitgegeven, wat kan leiden tot financiële problemen op lange termijn als gevolg van te hoge uitgaven.

, , ] ]