Of het nu uw bedoeling is om bestaande levensverzekeringspolissen te vinden voor een geliefde die geslaagd is of een polis vindt die u bent aangegaan, het proces kan onoverkomelijk lijken als u niet weet waar u moet beginnen. Op een vergoeding gebaseerde locator-services kunnen helpen, maar als u deze optie opslaat als laatste redmiddel, kunt u ook geld besparen. Als u bestaande levensverzekeringspolissen wilt vinden, moet u ijverig zijn en beseffen dat dit enige tijd en een grote inspanning kan vergen.

Voer een intern onderzoek uit

Verzamel persoonlijke en financiële documenten . Te zoeken artikelen omvatten chequeboekjes, bank- en creditcardafschriften, loonstrookjes, belastingaangiften van minimaal twee jaar, papieren en elektronische adresboeken en papieren of visitekaartjes die in een archiefkast of -label zijn opgeslagen. Kijk niet uit naar huiseigenaren en autoverzekeringspapieren, deze kunnen gebundelde verzekeringsplannen bevatten of de agent kan zich herinneren dat hij de verzekeringnemer naar een levensverzekeringsagent heeft verwezen. Zoek daarnaast naar correspondentie met een familiereester.

Kijk door de items die u hebt verzameld voor bewijs van correspondentie met of betaling aan een verzekeringsmaatschappij. Scheid en vermeld items die u mogelijk kunnen leiden naar een bestaande levensverzekering. Kijk specifiek naar de namen van verzekeringsagentschappen, bankbiljetten of memo's die een betaling identificeren als verzekeringspremie, brochures en visitekaartjes. Over belastingaangiften, kijk voor rentebaten bij een verzekeringsmaatschappij.

Neem per telefoon of per post contact op met elk bedrijf, elke advocaat en voormalige werkgever op uw lijst. Wees voorbereid op de volledige naam, geboortedatum en het sofinummer van de persoon. Als er een bestaande levensverzekering bestaat, ontvangt u verdere instructies voor het indienen van een uitkering.

Een extern onderzoek uitvoeren

Neem contact op met de bank van de overledene om te zien als ze een kluis hadden.

Neem contact op met de niet-opgeëiste vastgoeddivisie voor de staat of staten waarvan u denkt dat de persoon een levensverzekering heeft gekocht. De meeste staten bieden online toegang voor het doorzoeken van een niet-geclaimde eigenschapsdatabase en instructies voor het herstellen van onroerend goed dat u vindt.

Vraag een lijst aan met verzekeringsmaatschappijen van uw staatsverzekeringsdienst voor de staat of staten waarvan u denkt dat deze persoon heeft een levensverzekering gekocht. Beperk de lijst per gebied en neem contact op met elk bureau om bestaande levensverzekeringspolissen te vinden.

Neem contact op met een service voor beleidsbepaling als de inspanningen om een bestaande levensverzekering te vinden mislukken en u nog steeds van mening bent dat er een bestaat.

Tip

Als u een intern onderzoek uitvoert, moet u ervoor zorgen dat u minder voor de hand liggende plaatsen opneemt, zoals de kelder en de zolder.

Verzekeringsagenten hebben meestal een identificatie referenties zoals CLU, CPCU, ChFC of LUTCF. Let op deze referenties bij het controleren van correspondentie die mogelijk niet op briefpapier van het bedrijf staat.

Houd uw zoekopdracht overzichtelijk en maak kopieën van alle documenten, zoals brieven, die u per post verzendt.

Waarschuwingen

Sommige externe onderzoeksmethoden, zoals het controleren van een bankkluis, vereisen dat u de status van volmacht hebt of de uitvoerder van het landgoed bent.

Things Needed

Persoonlijke gegevens van Verzekerde & # 8217;

Overlijdensakte

Volmacht

, , ] ]